資産形成・運用
新NISA ～これからは投資の時代～
ある調査によると60代の約半分の46%がNISA制度を利用しています。テレビや新聞で「NISAを利用しないと損」というような風潮があり、新NISA制度を利用して資産運用を始めた人も多いようです。 しかし投資にはリスクが伴 […]
米国中流家庭のように資産1億円をもつために必要なこと（新NISAが始まって6か月、あなたのNISAは？）
「米国中流家庭のように資産1億円をもつ」のシリーズ第14弾です。 NISAが新しい制度となり、半年近く経ちました。私の空想ですが（つまり、公言されていませんが）、金融庁は、NISAで低コストのインデックスファンドを使った […]
新NISAでシニア世代もインフレに負けない投資を！
2024年からスタートした新NISA（少額投資非課税制度）で投資をしていますか？ バブル崩壊を経験した世代は投資にアレルギーがある人も多いでしょう。でも、忘れていたインフレ時代が始まりました。日本の家計金融資産は2,10 […]
資産運用の王道と言われる「4資産分散」の是非を考える
資産運用で１番重要なことは何か？「１番」というと難しいですが、「分散」を挙げる方も多いのではないでしょうか？分散にも「資産分散」「地域分散」「時間分散」など色々ありますが、今回は地域分散も含めた資産分散を取り上げます。分 […]
米国中流家庭のように資産1億円をもつために必要なこと（まとめ：それは、新NISA・確定拠出年金でできる）
「米国中流家庭のように資産1億円をもつ」もシリーズ第13弾を数えます。 今回は、これまで触れてきた超長期の資産形成について、心すべき重要な点を取りまとめます。 2024年になり、いみじくも、私がこのシリーズで推奨してきた […]
未知の領域への処方箋
日米の株価が史上最高値を更新、見たこともない世界が目の前に広がってきた。個人的にも「もう二度と38,915円という数字にお目にかかることはないだろう」と思っていた。この株高の動きは世界中のトレンドになっている。アメリカは […]
米国中流家庭のように資産1億円をもつために必要なこと（その七「退職後に資産運用を続けることの難しさ」）
「米国中流家庭のように資産1億円をもつ」もシリーズ第12弾になります。 今回は、「退職後に資産運用を続けることの難しさ」を取り上げます。 ◆退職後に資産運用を続けるという発想がない日本人 本シリーズ、その五で、「超長期 […]
個人家計・資産のバランスシートとアセットアロケーション
私は、わが家の家計・資産の推移を２００８年（４６歳）から毎月記録しています。また、２０１５年（５３歳）からは、バランスシート（貸借対照表）という形でも記録をしています。下の図は２０２３年８月末日のわが家のバランスシートで […]
株式累積投資(るいとう)で積立投資 ～私の好きな会社を応援する～
株式価格は日々変動し会社の業績や景気を判断する指標となっています。最近は日経平均株価も堅調な動きが見られます。そんな中さらなる上昇を目指して株式投資を始めたいと思ってはみたものの、上昇すればその分下落する可能性も大きくな […]